合作伙伴背景核實：簽約前減少身份、履約與利益衝突風險
合作最初通常由一個介紹、一張名片或幾次會面開始。對方談吐專業、網站完整，仍未回答最基本的問題：真正簽約和收款的是哪個實體？談判者有沒有授權？承諾的資源是否存在？出現問題由誰負責？
合作最初通常由一個介紹、一張名片或幾次會面開始。對方談吐專業、網站完整，仍未回答最基本的問題：真正簽約和收款的是哪個實體？談判者有沒有授權？承諾的資源是否存在？出現問題由誰負責？
直接答案：合作夥伴背景核實要由合約責任倒推資料，而不是追求一份「這個人可靠嗎」的主觀評分。私家偵探社可核對公開公司及人物線索、指定陳述和營運足跡；法律、財務、稅務及技術能力仍需相應專業判斷。
先畫出交易中的五個角色
- 介紹和談判的人；
- 正式簽約實體；
- 收款或付款實體；
- 實際提供產品或服務的人；
- 擁有品牌、技術或資產的人。
五者可以相同，也可以完全不同。每條關係都用合約、公司文件、授權書或正式通訊支持，不用共同地址或口頭介紹直接推定。
把「信任」拆成四項可核實內容
身份：名稱、公司編號、董事、專業身份和聯絡途徑是否一致。
能力：對方聲稱的團隊、地區、設備、資格或供應能力是否有相稱證明。
履約：案例、交付、客戶推薦和爭議是否可核實，並取得推薦人同意。
利益衝突：是否同時代表交易另一方、與供應商有未披露關係，或個人利益影響決定。
先要求對方提供，再作獨立核對
透明合作夥伴應能提供公司資料、授權、資格、交付架構和關鍵分包。企業先建立問題清單，讓對方解釋，再查公開及獲授權來源。只在背後搜尋容易把過期資料和同名人物當成現況。
公開紀錄能證明甚麼？
官方公司文件可顯示某日期的名稱、狀況和正式角色，但未必證明日常控制、資金來源或實際履約。報告應寫「文件列出」而不是「此人必然控制」。重大差異由律師判斷合約影響。
推薦個案要核對授權和範圍
網站列出客戶標誌，不代表對方獲准公開，也不一定代表完成相同規模工作。可請合作夥伴安排推薦聯絡，核對項目類型、時段和角色；不要冒充潛在客戶向第三者套取機密。
常見警號及合理解釋
- 簽約、網站和收款名稱不一致；
- 頻繁轉換公司或聯絡途徑；
- 只提供裁剪證書，不提供發證機構；
- 案例無日期、無角色或疑似複製；
- 拒絕合理查核並要求立即付款；
- 要求把款項拆到個人或無關帳戶；
- 談判者對實際交付團隊說法反覆。
初創、集團分工、品牌授權和行政錯誤都可能造成表面差異。警號應觸發提問和控制，而不是直接公開指控。
私家偵探社可以補充的三個位置
第一，整理多個實體與人物的公開關係；第二，核實指定營運地址或公開活動是否與陳述一致；第三，為重大差異尋找獨立來源。工作必須有截止日期和可信程度，不應追查家人、私人住所或無關行蹤。
跨境合作不要把香港紀錄套用到所有地方：
公司形式、公開資料、語言和當地規則各異。問清楚使用哪個當地來源、誰處理、翻譯如何覆核、資料是否跨境傳送。來源不明的代理名單不是盡職調查。
把結果轉成合約控制
未能完全排除的風險，可透過分階段付款、驗收、保證陳述、分包披露、資料安全要求和終止權處理。調查只提供資訊，真正減低風險要落在交易結構。
核實報告的建議格式
- 交易目的和重要假設；
- 人物及實體關係圖；
- 每項陳述、來源和結果；
- 對方回應與支持文件；
- 已確認、存在差異及未能確認；
- 風險影響和需其他專業處理事項；
- 資料截止日期和後續覆核點。
避免把核實變成永久監察
合作後可設定事件觸發，例如收款實體、董事、牌照或分包改變時覆核，而不是持續監察個人社交和日常位置。保存支持合約和決定的資料，刪除無關副本。
情境演練：代理商與收款公司不是同一實體
假設品牌代表自稱獲某海外廠商授權，但報價由香港甲公司發出，付款卻要求轉到乙公司的海外帳戶。核實不應只搜尋代表姓名，而要分開確認海外廠商是否存在、授權是否涵蓋產品和地區、甲公司是否有權簽約、乙公司為何收款，以及貨品最終由誰交付。每一項要求文件和獨立來源，再讓對方解釋差異。
如果授權可確認，但收款安排仍缺少合理文件，企業未必需要立即指控欺詐；可以要求改由簽約實體收款、設定小額試單、驗收後付款或加入退款和終止條款。調查結果真正的用途，是改變交易安排。
合作後的三個覆核時點
首次交付前：核對收款、分包和交付地點有沒有改變。
擴大合作前：覆核資格、團隊和過往履約，不能因首張小訂單完成便假定大規模能力。
出現異常時：把新事件與原盡職調查比較，分清資料本身已過期，還是合作夥伴沒有披露重大變化。
覆核只處理觸發事件，不重新查找所有人物生活，才能兼顧成本和資料比例。
如果對方拒絕核實，怎樣判斷？
拒絕可能源於保密、客戶合約或內部政策，不一定等於欺詐。企業可要求遮蔽敏感部分、由律師或會計師確認、安排分階段試單，或把無法核實轉成合約條件。若對方連實體、授權和收款原因都拒絕說明，交易風險才顯著提高。
報告應記錄提出過甚麼合理要求、對方如何回應和仍欠哪些資料，不把「沒有交出全部機密」簡化成不合作。
企業亦可詢問自己是否要求過量。如果交易金額和風險有限，要求合作夥伴交出完整客戶名單、所有銀行資料和創辦人家庭背景，本身便不相稱。調查範圍應與承擔風險同步，而不是以大公司身份取得更多資料。
若關鍵資料只能由獨立專業確認，可要求對方的律師或會計師提供有限確認，避免雙方直接交換不必要機密。
簽約前十二問
- 真正簽約和收款實體是誰？
- 談判者如何獲授權？
- 誰實際履約？
- 哪些資格屬必要？
- 案例可否獨立核實？
- 有沒有關聯交易或利益衝突？
- 關鍵工作會否分包？
- 資料在哪裏處理？
- 公開紀錄更新到何時？
- 差異有沒有讓對方回應？
- 未能確認如何寫入合約？
- 甚麼變化會觸發重新核實？